Entenda o Perfil do Investidor

2018-07-13T18:06:19+00:00 28/06/2018|Educacional|

Suitability quer dizer adequação, compatibilidade.

O perfil do investidor, também conhecido como perfil suitability, foi desenvolvido para orientar o investidor quanto ao risco e a adequação de cada produto ao comportamento do investidor e seu momento de vida.

Preencher o Suitability é fundamental para o investidor ter uma  visão realista de seu perfil de risco, além de total adequação ao portfólio de produtos oferecidos pela Planner.

Conheça os perfis de investidor e os saiba os produtos  indicados para cada categoria.

Conservador:

Objetiva a preservação de seus recursos com baixa tolerância a risco e perdas, realizando investimentos no curto prazo, onde, retornos próximos às taxas nominais de juros são suficientes para atingir o objetivo do investimento. Os recursos são preponderantemente alocados em ativos com disponibilidade para necessidades de liquidez.

  • Produtos indicados:
    Títulos Públicos | Fundo Curto Prazo | Fundo Referenciado-DI

Moderado:

Caracteriza-se pela capacidade de assumir algum risco em busca de melhores resultados no médio ou longo prazo e com pouca necessidade de liquidez. Na maioria dos casos, pretende fazer com que seu capital cresça e dispõe de um tempo maior para utilização destes recursos.

  • Produtos indicados:
    Produtos conservadores | CDB, LCI, LCA, LC, LH
    Fundo Renda Fixa | Fundo Multimercado
    Fundo Cambial | Fundo Ações
    FII (Fundo de Investimento Imobiliário)
    ETF (Exchange Traded Funds/Fundos de Índices)
    Clubes de Investimento | Ações a Vista
    Opções de Ações: Coberto | Termo – Financiador
    BTC – Doador | Ouro

Arrojado:

Busca maximizar retornos no longo prazo, possui alta tolerância a riscos e baixa ou nenhuma necessidade de liquidez no curto/médio prazo. Está disposto a aceitar as oscilações dos mercados e possíveis perdas além do capital investido.

  • Produtos indicados:
    Produtos conservadores e moderados | Debêntures
    CRI, CRA | Termo | BTC | Opções de Ações
    Swap | Contrato Futuro de: Índice, Juros, Dólar, Ouro
  • Produtos complexos:
    Opções Flexíveis
    FIP (Fundo de Investimento em Participações)
    FIDC (Fundo de investimento em Direitos Creditórios)
    FICFIDC (Fundo de investimento em contas de FIDC)
    COE (Certificado de Operações Estruturadas)
    NP (Notas Promissórias)
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